反洗錢培訓考試

歡迎參加本次反洗錢培訓考試，請認真作答以下題目。

1. 基本信息：

2. 金融機構(gòu)應當將大額交易和可疑交易報告等資料自生成之日起至少保存多少年？

5年10年15年20年

3. 以下哪類機構(gòu)可免于識別受益所有人？

社會團體事業(yè)單位有限責任公司合伙企業(yè)

4. 反洗錢特別預防措施的對象不包括以下哪類？

恐怖組織聯(lián)合國制裁對象高風險行業(yè)客戶具有重大洗錢風險的組織和個人

5. 在可疑交易報告工作中，考核支行可疑交易報告退回率應小于多少？

5%10%15%20%

6. 以下哪項不屬于反洗錢突出貢獻的情形？

獲得市級及以上監(jiān)管部門正式書面表彰上報重點可疑推動案件成功立案并獲書面確認在省級及以上金融刊物發(fā)表宣傳稿研發(fā)的反洗錢管理工具被總行采納并全行推廣

7. 各網(wǎng)點增設反洗錢系統(tǒng)操作人員的目的不包括以下哪項？

減輕反洗錢崗位操作人員工作負荷保障人員休息休假期間反洗錢工作無斷檔提高反洗錢工作的處罰力度健全崗位人才培養(yǎng)機制

8. 下列哪類機構(gòu)受益人信息不需要備案？

公司類客戶合伙企業(yè)社會團體外國公司分支機構(gòu)

9. 下列客戶哪些可簡化受益所有人？

公司類客戶律師事務所合伙企業(yè)外國公司分支機構(gòu)

10. 修改后的《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中，“風險為本”修改成什么？

風險優(yōu)先基于風險風險管控風險防范

11. 以下哪項是高風險業(yè)務類型中洗錢風險相對最高的？

POS收單業(yè)務線下代發(fā)工資業(yè)務線上代發(fā)工資業(yè)務小額取現(xiàn)業(yè)務

12. 金融機構(gòu)不得有以下哪些行為？

為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易開立匿名、假名或冒名賬戶未有效識別和管理受益所有人信息未依照法律法規(guī)履行客戶盡職調(diào)查義務

13. 金融機構(gòu)反洗錢牽頭管理部門的職責包括以下哪些？

制定全機構(gòu)的反洗錢客戶盡職調(diào)查基本制度組織開展客戶洗錢風險評級工作跟蹤解讀客戶盡職調(diào)查相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定向業(yè)務管理部門通報洗錢風險類型與趨勢

14. 以下哪些屬于可簡化識別受益所有人的情形？

對于不具有法人資格的專業(yè)服務機構(gòu)，無較高風險情形的對于個人獨資企業(yè)，無較高風險情形的對于國有獨資公司，可以將其法定代表人認定為受益所有人對于合格境外投資者，無較高風險情形的

15. 可疑交易報告工作有效性不足的表現(xiàn)包括以下哪些？

內(nèi)部賬戶交易監(jiān)測覆蓋/穿透不足高風險業(yè)務監(jiān)測模型優(yōu)化滯后預警案例處理機制與人員配備缺陷客戶風險評級質(zhì)效不高

16. 反洗錢特別預防措施中金融機構(gòu)的核心義務包括以下哪些？

建立健全內(nèi)控制度持續(xù)名單監(jiān)控立即采取措施事后通知客戶

17. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》修改后增加了第二十三條，規(guī)定中國反洗錢監(jiān)測分析中心可要求金融機構(gòu)提供補充信息。

對錯

18. 對于財富管理服務信托，金融機構(gòu)無需按照規(guī)定識別受益所有人。

對錯

19. 業(yè)務管理部門承擔客戶盡職調(diào)查及客戶洗錢風險管理的主體責任。

對錯

20. 銀行卡收單業(yè)務中，POS收單的洗錢風險高于條碼收單。

對錯

21. 《金融機構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法》主要適用于非自然人客戶（不含個體工商戶）

對錯

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