工行高凈值客戶財富管理策略調(diào)查問卷

1. 您的性別

男女

2. 您的年齡

30歲及以下31~40歲41~50歲51~60歲60歲以上

3. 您在工行的可投資資產(chǎn)規(guī)模

300萬~500萬500萬~1000萬1000萬~3000萬3000萬元以上

4. 您成為工行高凈值客戶的年限

一年以內(nèi)1~3年3~5年5年以上

5. 您當(dāng)前進行財富管理的主要目標(biāo)是

資產(chǎn)穩(wěn)健增值風(fēng)險防范與資產(chǎn)保全子女教育規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃家族財富傳承稅務(wù)與合規(guī)籌劃跨境資產(chǎn)配置企業(yè)主資金管理其他

6. 您通常通過哪些渠道獲取財富管理相關(guān)信息

客戶經(jīng)理一對一服務(wù)手機銀行/APP線下網(wǎng)點或沙龍活動銀行公眾號、視頻號親友推薦第三方財富管理機構(gòu)其他

7. 您更偏好的溝通方式是

面對面交流電話溝通微信/即時通訊視頻會議郵件或書面報告

8. 您對投資風(fēng)險的態(tài)度更接近以下哪一項

非常保守，優(yōu)先保證本金安全相對穩(wěn)健，優(yōu)先保證本金安全風(fēng)險與收益并重偏進取，愿意承擔(dān)較大波動

9. 在選擇銀行財富管理服務(wù)時，您最看重的因素排序(請按重要性排序，1為最重要)

產(chǎn)品與資產(chǎn)配置能力專業(yè)投研與風(fēng)險控制客戶經(jīng)理專業(yè)能力與穩(wěn)定性費用透明度與性價比服務(wù)私密性與品牌形象

10. 您目前在工商銀行主要配置的財富管理產(chǎn)品包括(可多選)

固定收益/現(xiàn)金管理類銀行理財產(chǎn)品公募基金私募基金/專戶產(chǎn)品保險/年金產(chǎn)品信托或家族信托結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品跨境理財產(chǎn)品

11. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況

經(jīng)常偶爾很少從未

12. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況

經(jīng)常偶爾很少從未

13. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況

完全不匹配較不匹配一般較匹配高度匹配

14. 您對工商銀行財富管理產(chǎn)品收費水平的整體感受是

明顯偏高略高基本合理略低不清楚

15. 您最不滿意的收費問題是(可多選，最多選兩項)

收費標(biāo)準(zhǔn)解釋不夠清晰同類產(chǎn)品收費差異較大費用優(yōu)惠機制不明確存在隱形費用收費與服務(wù)價值不匹配

16. 您認(rèn)為工商銀行費用信息的透明程度為

非常不清晰不清晰一般清晰非常清晰

17. 您主要通過哪些渠道使用工商銀行財富管理服務(wù)(可多選)

線下網(wǎng)點高端客戶專區(qū)手機銀行/線上平臺遠(yuǎn)程視頻服務(wù)客戶活動或沙龍

18. 您認(rèn)為工商銀行線上與線下服務(wù)之間的銜接情況為

經(jīng)常出現(xiàn)斷層偶爾出現(xiàn)斷層基本順暢非常順暢

19. 當(dāng)您線上關(guān)注某一產(chǎn)品并希望線下面談時，通常體驗是

線下可以直接延續(xù)線上服務(wù)記錄需要重復(fù)說明需求未遇到此類情況

20. 您更愿意接受哪類營銷觸達方式

市場變化提示與配置建議個性化資產(chǎn)配置報告私享沙龍或高端活動邀請產(chǎn)品上新通知不希望被頻繁打擾

21. 您對工商銀行營銷信息“打擾程度”的感受是

非常打擾比較打擾可以接受基本不打擾完全不打擾

22. 您認(rèn)為工商銀行營銷推薦的精準(zhǔn)程度為

很不精準(zhǔn)不精準(zhǔn)一般較精準(zhǔn)很精準(zhǔn)

23. 您認(rèn)為高凈值客戶經(jīng)理最重要的能力是(可多選，最多選三項)

資產(chǎn)配置能力風(fēng)險識別與解釋能力產(chǎn)品篩選能力稅務(wù)與傳承基礎(chǔ)知識合規(guī)意識與信息保密響應(yīng)速度與服務(wù)態(tài)度

24. 您的客戶經(jīng)理穩(wěn)定性情況為

一年內(nèi)變動兩次及以上一年內(nèi)變動一次近兩年較穩(wěn)定長期穩(wěn)定

25. 您對客戶經(jīng)理專業(yè)可信程度的評價是

明顯不足有待提升一般較強很強

26. 您在服務(wù)過程中最不滿意的環(huán)節(jié)是(可多選，最多選兩項)

風(fēng)險測評及適當(dāng)性流程雙錄及簽署材料繁瑣產(chǎn)品贖回或轉(zhuǎn)換效率投后服務(wù)不足問題處理響應(yīng)較慢

27. 您對工商銀行財富管理業(yè)務(wù)辦理效率的整體評價為

很慢偏慢一般較快很快

28. 在市場波動較大時，您更希望銀行提供的服務(wù)是

主動給出風(fēng)險評估及調(diào)整方案提供簡要市場解讀根據(jù)需要再聯(lián)系無需主動聯(lián)系

29. 您對工商銀行高端服務(wù)環(huán)境的評價為

不夠?qū)I(yè)與私密一般較好很好

30. 您認(rèn)為最能體現(xiàn)高凈值客戶體驗的要素排序為(1最重要)

私密洽談空間專業(yè)投研報告展示統(tǒng)一的品牌形象專屬服務(wù)動線

31. 您認(rèn)為工商銀行線上平臺，宣傳資料與線下網(wǎng)點體驗的一致性為

很不一致不一致一般較一致很一致

32. 您對工商銀行財富管理業(yè)務(wù)整體滿意度為

非常不滿意不滿意一般滿意非常滿意

33. 未來一年您繼續(xù)選擇工商銀行進行財富管理的可能性為

很低較低不確定較高很高

34. 與其他金融機構(gòu)相比，您認(rèn)為工商銀行最需要改進的方面是

產(chǎn)品與資產(chǎn)配置能力定價與收費機制渠道與數(shù)字化體驗客戶經(jīng)理專業(yè)能力投后服務(wù)與響應(yīng)品牌與高端體驗

35. 請簡要描述一次您對工商銀行財富管理服務(wù)感到滿意或驚喜的經(jīng)歷

36. 請簡要說明您認(rèn)為工商銀行當(dāng)前最需要改進的具體問題

37. 您對工商銀行高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)的其他建議

更多問卷復(fù)制此問卷