“反洗錢新規(guī)培訓”專題考試

1.《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》的出臺進一步_____受益所有人識別管理工作，是中國反洗錢與反恐怖融資監(jiān)管體系持續(xù)深化和精細化的關鍵一步。（）
2.金融機構開展受益所有人識別核實工作，應當平衡好管理洗錢風險與優(yōu)化金融服務的關系，應當采取與風險狀況相匹配的措施，不得采取明顯超過必要____或者______措施。（）
3.金融機構對開展受益所有人識別核實工作過程中獲取的有關信息，應當_______。（）
4.對于國內法人、非法人組織的分支機構，金融機構一般應當將該法人、非法人組織的受益所有人認定為該分支機構的______。（）
5.當金融機構將識別出的受益所有人信息與受益所有人信息查詢管理系統(tǒng)保存的備案信息進行查詢核對時，如果發(fā)現客戶應當備案但未備案受益所有人信息，應當采取適當形式與客戶進行溝通，提示其備案受益所有人信息，客戶仍未備案的，應當報送______。?（）
6.根據《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》，金融機構應當識別并核實客戶的受益所有人，確保受益所有人信息（）
7.下列屬于《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》中規(guī)定的，判定非自然人客戶受益所有人的標準有（）
8.金融機構在識別受益所有人過程中，對于客戶為非自然人的，應當采取以下哪些措施（）
9.根據《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》，當客戶的股權或者控制權結構、受益所有人信息發(fā)生變化時，金融機構應當（）
10.按照《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》要求，金融機構在履行受益所有人識別義務時，可根據風險狀況采取的核實方式包括（）
11.如果法人、非法人組織已經是金融機構的客戶，且金融機構已按照規(guī)定對其開展客戶盡職調查的，金融機構可以重復利用已有的受益所有人信息。
12.金融機構在開展客戶盡職調查時，應當根據客戶的組織形式和風險狀況，識別并采取合理措施核實非自然人客戶的受益所有人，以增強對客戶及其風險狀況的了解，并將識別核實結果充分運用于洗錢風險管理。
13.金融機構應當通過來源可靠的佐證材料、數據或信息了解非自然人客戶的所有權和控制權結構，識別出客戶的受益所有人，并根據風險狀況采取合理措施核實其受益所有人信息。
14.金融機構發(fā)現自然人客戶行為或者交易出現較高洗錢或者恐怖融資風險情形時，必須篩查該自然人作為受益所有人在本機構的全部非自然人客戶，并進行關聯分析，同時采取必要的客戶盡職調查或者洗錢風險管理措施。
15金融機構應當根據本辦法準確判斷非自然人客戶是否符合采取簡化或者豁免措施的條件。無法作出準確判斷的，金融機構可以采取簡化或者豁免措施。
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