2025年下半年反洗錢培訓考試

歡迎參加本次反洗錢培訓考試，請根據(jù)培訓內(nèi)容作答以下題目。

1. 基本信息

姓名：
部門：

一、單選題（每題5分，共5題）

2. 根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪的上游犯罪不包括以下哪項

毒品犯罪黑社會性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動犯罪職務(wù)侵占犯罪

3. 新《反洗錢法》規(guī)定客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)至少保存多久

5年10年15年20年

4. 金融機構(gòu)為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其交易，可能面臨的罰款金額最高為

二百萬元五百萬元一千萬元五千萬元

5. 客戶風險等級劃分中，以下哪種情形可直接定為高風險客戶

1年內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模小于10萬元的境內(nèi)客戶QFII客戶被列入反洗錢監(jiān)控名單的客戶在規(guī)范證券市場上市的公司

6. 反洗錢調(diào)查中，臨時凍結(jié)措施的期限不得超過多久

24小時48小時72小時7天

二、多選題（每題5分，共5題）

7. 洗錢的過程通常包括以下哪些階段

放置階段離析階段歸并階段清算階段

8. 新《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括

客戶盡職調(diào)查保存客戶身份資料和交易記錄報告大額交易報告可疑交易

9. 以下哪些屬于《反洗錢法》禁止的行為

為客戶開立匿名賬戶為身份不明客戶提供服務(wù)泄露反洗錢調(diào)查信息采取與風險匹配的管控措施

10. 客戶盡職調(diào)查的措施包括

核對有效身份證件登記客戶身份基本信息留存身份證件復印件對高風險客戶強化調(diào)查

11. 可疑交易監(jiān)測中應(yīng)關(guān)注的情形包括

資金劃轉(zhuǎn)與客戶資產(chǎn)狀況不符頻繁變更個人信息且無合理解釋新開戶賬戶突然發(fā)生大量交易交易金額與客戶職業(yè)明顯不符

三、判斷題（每題5分，共5題）

12. 反洗錢僅適用于金融機構(gòu)，非金融機構(gòu)無需履行反洗錢義務(wù)

對錯

13. 金融機構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查時，無需對第三方進行風險評估

對錯

14. 客戶風險等級劃分中，黑名客戶可以繼續(xù)保持業(yè)務(wù)關(guān)系但需強化監(jiān)控

對錯

15. 反洗錢調(diào)查人員少于二人時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查

對錯

16. 客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)至少保存10年

對錯

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